चर्चा कीजिए कि किस प्रकार उभरती प्रौद्योगिकियाँ और वैश्वीकरण मनी लॉन्ड्रिंग में योगदान करते हैं । राष्ट्रीय और अन्तर्राष्ट्रीय दोनों स्तरों पर मनी लॉन्ड्रिंग की समस्या से निपटने के लिए किए जाने वाले उपायों को विस्तार से समझाइए ।
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Discuss how emerging technologies and globalisation contribute to money laundering. Elaborate measures to tackle the problem of money laundering both at national and international levels.
उत्तर का दृष्टिकोण · निर्देश: “discuss / elaborate”
प्रश्न की माँग · स्पष्ट कीजिए कि नई प्रौद्योगिकियाँ और खुली सीमाएँ मनी लॉन्ड्रिंग करने वालों की कैसे मदद करती हैं, फिर मनी लॉन्ड्रिंग के विरुद्ध राष्ट्रीय और अन्तर्राष्ट्रीय उपायों को रखिए।
यह 3 बातें पूछता है — हर एक का उत्तर दें
- चर्चा कीजिए कि किस प्रकार उभरती प्रौद्योगिकियाँ और वैश्वीकरण मनी लॉन्ड्रिंग में योगदान करते हैं
- राष्ट्रीय स्तर पर मनी लॉन्ड्रिंग की समस्या से निपटने के उपायों को विस्तार से समझाइए
- अन्तर्राष्ट्रीय स्तर पर किए जाने वाले उपायों को विस्तार से समझाइए
शुरुआत · मनी लॉन्ड्रिंग में अपराध से अर्जित आय को प्लेसमेंट, लेयरिंग और इंटीग्रेशन के माध्यम से प्रत्यक्षतः स्वच्छ संपत्तियों में बदला जाता है; प्रौद्योगिकी और खुली सीमाएँ हर चरण को तेज़ कर देती हैं और धन का सुराग धुँधला कर देती हैं।
इन बिंदुओं को कवर करें
- प्रौद्योगिकी: क्रिप्टो परिसंपत्तियाँ और मिक्सर, वॉलेट, म्यूल खाते, ऑनलाइन गेमिंग और ऑनलाइन शेल कंपनियाँ गति, गुमनामी और लेयरिंग की सुविधा देती हैं।
- वैश्वीकरण: खुले पूँजी प्रवाह, अपतटीय केंद्र, संवाददाता बैंकिंग और व्यापार में फर्जी बिलिंग धन को विभिन्न क्षेत्राधिकारों में इतनी तेज़ी से पहुँचा देते हैं कि एजेंसियाँ उसका पता नहीं लगा पातीं।
- राष्ट्रीय स्तर पर: PMLA 2002 (धारा 3 के अंतर्गत अपराध, कुर्की, रिपोर्टिंग संस्थाएँ, ED); FIU-India (2004); KYC और हितलाभकारी स्वामित्व के मानदंड।
- सहायक कानून: बेनामी संव्यवहार (प्रतिषेध) संशोधन अधिनियम 2016, काला धन अधिनियम 2015, भगोड़ा आर्थिक अपराधी अधिनियम 2018; आभासी परिसंपत्तियों का विनियमन करना, विश्लेषिकी का उपयोग करना।
- अन्तर्राष्ट्रीय स्तर पर: FATF के मानक और पारस्परिक मूल्यांकन (भारत 2024 में 'नियमित अनुवर्ती कार्रवाई' श्रेणी में रखा गया), एग्मोंट समूह, संयुक्त राष्ट्र अभिसमय, पारस्परिक विधिक सहायता संधियाँ और कर-सूचना का आदान-प्रदान।
समापन · अपराधी कानूनों की तुलना में अधिक तेज़ी से स्वयं को ढाल लेते हैं; अगली समीक्षा तक FATF की 'नियमित अनुवर्ती कार्रवाई' श्रेणी बनाए रखने के लिए कानूनों, प्रौद्योगिकी और सीमा-पार सहयोग, तीनों को साथ-साथ उन्नत करना होगा।
मूल्य-वर्धन (सत्यापित)
- धन-शोधन निवारण अधिनियम, 2002 की धारा 3 अपराध को व्यापक रूप से परिभाषित करती है, जिसमें छिपाने और कब्ज़े से लेकर उपयोग करने और अपराध की आय को अकलंकित संपत्ति के रूप में प्रस्तुत करने तक हर चरण शामिल है।The Prevention of Money-laundering Act, 2002, Section 3: Offence of money-laundering (Financial Intelligence Unit-India) ↗“any process or activity connected with the proceeds of crime including its concealment, possession, acquisition or use and projecting or claiming it as untainted property shall be guilty of offence of money-laundering”
- FATF ने जून 2024 की पूर्ण बैठक में भारत की पारस्परिक मूल्यांकन रिपोर्ट को अपनाया और भारत को नियमित अनुवर्ती कार्रवाई की श्रेणी में रखा।News on AIR (Prasar Bharati): FATF adopts Mutual Evaluation Report of India, June 2024 ↗“India has been placed in the 'regular follow up category' in the "Mutual Evaluation Report of India" by Financial Action Task Force (FATF). The report was adopted in the FATF plenary held from the 26th to 28th June”
Question: UPSC's CS (Main) 2021, GS Paper III — paper ↗. Approach: Minimalist IAS, checked 3 Oct 2026 (how we verify) — UPSC publishes no model answers. ·
आदर्श उत्तर· 331शब्द · Minimalist IAS
मनी लॉन्ड्रिंग में अपराध से अर्जित आय को प्लेसमेंट, लेयरिंग और इंटीग्रेशन के माध्यम से प्रत्यक्षतः स्वच्छ संपत्तियों में बदला जाता है; प्रौद्योगिकी और खुली सीमाएँ हर चरण को तेज़ कर देती हैं और धन का सुराग धुँधला कर देती हैं।
- प्लेसमेंट: नकदी जमा करना
- लेयरिंग: क्रिप्टो, शेल कंपनियाँ, अंतरण
- इंटीग्रेशन: स्वच्छ संपत्तियाँ
उभरती प्रौद्योगिकियाँ और वैश्वीकरण मनी लॉन्ड्रिंग करने वालों की कैसे मदद करते हैं
- क्रिप्टो और मिक्सर: बैंकों के बाहर मूल्य का अंतरण करते हैं; वॉलेट, म्यूल खाते और ऑनलाइन गेमिंग रकम को रिपोर्टिंग सीमा से नीचे के हिस्सों में बाँट देते हैं।
- ऑनलाइन शेल कंपनियाँ: विभिन्न क्षेत्राधिकारों में कुछ ही घंटों में बन जाती हैं और स्वामियों को छिपा लेती हैं।
- खुले पूँजी प्रवाह: अपतटीय केंद्र, संवाददाता बैंकिंग और व्यापार में फर्जी बिलिंग सीमा-पार जाँचकर्ताओं से आगे निकल जाते हैं।
राष्ट्रीय स्तर पर उपाय
- PMLA 2002: धारा 3 में छिपाने से लेकर आय को अकलंकित संपत्ति के रूप में प्रस्तुत करने तक के कृत्य को अपराध परिभाषित किया गया है; आय की कुर्की, रिपोर्टिंग संस्थाओं के कर्तव्य, ED द्वारा प्रवर्तन।
- आसूचना: FIU-India (2004) संदिग्ध और नकद लेन-देन रिपोर्टों का विश्लेषण करती है; KYC और हितलाभकारी स्वामित्व के मानदंड बैंकों और मध्यस्थों पर बाध्यकारी हैं।
- सहायक कानून: बेनामी संव्यवहार (प्रतिषेध) संशोधन अधिनियम 2016, काला धन अधिनियम 2015, भगोड़ा आर्थिक अपराधी अधिनियम 2018।
- आगे के कदम: आभासी परिसंपत्तियों का विनियमन, लेन-देन की निगरानी में विश्लेषिकी, एजेंसियों के बीच वास्तविक समय में डेटा साझा करना।
अन्तर्राष्ट्रीय स्तर पर उपाय
- FATF: मानक और पारस्परिक मूल्यांकन, जो अब आभासी परिसंपत्तियों को भी शामिल करते हैं, तथा दबाव के रूप में ग्रे-लिस्टिंग; भारत के 2024 के मूल्यांकन में उसे 'नियमित अनुवर्ती कार्रवाई' श्रेणी में रखा गया।
- एग्मोंट समूह: FIU से FIU के बीच आसूचना का आदान-प्रदान।
- संधियाँ: संयुक्त राष्ट्र अभिसमय, पारस्परिक विधिक सहायता और कर-सूचना का आदान-प्रदान।
अपराधी कानूनों की तुलना में अधिक तेज़ी से स्वयं को ढाल लेते हैं; अगली समीक्षा तक FATF की 'नियमित अनुवर्ती कार्रवाई' श्रेणी बनाए रखने के लिए कानूनों, प्रौद्योगिकी और सीमा-पार सहयोग, तीनों को साथ-साथ उन्नत करना होगा।
Minimalist IAS द्वारा Shivam Singh (मेंटर, 7 वर्ष) के उत्तर-मानक के अनुसार तैयार · तथ्य आधिकारिक स्रोतों से जाँचे गए (हम कैसे जाँचते हैं) · अद्यतन 3 Oct 2026। UPSC आदर्श उत्तर प्रकाशित नहीं करता: अपनी संरचना और कवरेज की तुलना इससे करें, फिर अपना उत्तर लिखें।
